Produits d’investissement |
Sous jacent |
Montant |
Rentabilité espérée |
Commentaires |
Assurance vie unité de compte |
Actions entreprises cotées internationales |
100 000 € |
8 % / an |
- Avantage fiscal limité aux versements inférieurs à 150 000 euros
- Objectif : bénéficier de la performance des actions d’entreprise cotée à l’international (diversification géographique)
- Objectif optionnel : faire échapper une partie de votre épargne à votre actif successoral pour optimiser votre succession
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Assurance vie fonds euros |
Obligations d’Etat |
50 000 € |
1,5 % / an |
- Capital garanti
- Objectif : loger votre épargne de précaution
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Private equity (FCPR et autres fonds) |
Actions entreprises non cotées |
150 000 € |
Entre – 5 % et 15 % / an |
- Objectif : dynamiser votre épargne sur des entreprises à fort potentiel tout en étant exonéré d’impôt sur les dividendes et plus-values
- Objectif optionnel : répondre à l’obligation fiscale de réinvestissement d’une partie de votre apport cession
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PEA |
Actions entreprises européennes |
150 000 € |
8 % / an |
- Objectif : bénéficier de la performance des entreprises européennes cotées tout en étant exonérées d’impôts sur les dividendes et plus-values (pour les retraits effectués à partir de la 5e année)
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Investissement locatif clé en main (offre Envol) |
Immobilier locatif / immeuble de rapport |
1 200 000 € (dont 650 000 € de prêt immobilier) |
8 % / an (hors effet levier et plus-value) |
- Objectif : générer des revenus passifs avec de l’immobilier
- Objectif optionnel : utiliser votre patrimoine financier pour obtenir un prêt immobilier et doper ainsi la performance de votre investissement locatif
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